2014年度H1B报税

又到了一年报税的时候,本着早报税早省(拿)心(钱)的原则,一拿到W2开始着手报了。

2014年度,一整年都是H1B,就不再享受那个适用于学生的中美$5000 Treaty,但是已经是税法意义上的居民,所以就可以用居民friendly诸如Turbo Tax/H&R Block的报税软件来节省很多时间。看了the wirecutter上针对报税软件的评测后,决定就用他们认为最好的:Turbo Tax

像我这样就W2跟一些简单的1099-INT, 1099-G的话,直接用Turbo Tax免费版本就可以了。免费版本其实就是帮你填写1040EZ/1040A,如果更复杂些的,就得额外付费买更高级版本了。另外免费版本仅仅包括报联邦税,如果州税要一起报的话,是额外要花钱的。因为我在加州,网上报州税的系统超级简单,就不用额外再花钱了。只需在联邦税填完后跳过州税,如果不小心使用turbo tax报了州税的话,可以在overview的时候去掉。Turbo Tax用起来还是非常简单的,如果你的W2上有control number的话,直接就可以导入了,无需再手动输入各种数字。然后按着向导,把州税的1099-G,利息税的1099-INT依次填上就可以了。信息都填完之后,会直接显示会退多少税(一般是按standard deduction来的)。其实这个数字各大报税软件基本都是一样的。如果觉得不满意数字,就得用高级版本来找是不是有别的项目可以退税。不过个人觉得如果需要用上高级版本的话,还不如找个会计师报了。

今年报税就是这样。我自己非常“不幸”,兴冲冲地去报税,最后不仅没有拿到退税,还要补交税。:(

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2013年度OPT+H1B报税

又是一年报税季,本着早报早拿钱的心态,今年一拿到W2就开始着手报税了,前不久刚拿到退税,现在过来总结下。

2013年度,我是10月份从F1(OPT)转到了H1B,但是因为过去三年以H1B身份在美国没满183天,所以还是以非居民(Non-resident)身份报税。有些人会申请延期报税以便用dual-status身份报,可以多拿点退税,但是嫌麻烦,就算了。我就一张W2,也没有股票啊什么的,所以就还是用的1040NR-EZ

这样的话,报税过程跟去年几乎没有区别,仍然是参照IRS的官方指南杜克大学中文报税指南,以及需要附上证明是非居民的8843表,然后就是各项加加减减了。因为前10个月是OPT,所以中美5000 treaty还是适用的。

今年有个地方倒是折腾了很久,就是收到了一张加州政府寄来的1099-G。这是去年州政府退税的证明,于是困扰了我很久到底应不应该报上去。上面说如果去年用了Itemized Deduction就要报,用Standard Deduction的就不用报。我在这两个deduction上纠缠了很久,因为Standard Deduction仅适用于居民,而我又不记得去年报税有Itemized Deduction这一说。但其实每年非居民填1040NR-EZ的时候,Line 11上填的就是包含州税的Itemized Deduction,所以,今年就需要将1099-G上的数字填到1040NR-EZ上的Line 4里。之后,就是各项数字做加减法。填完之后,连同跟你身份有关的文件复印件寄过去就好了。

报完联邦税之后,报加州税就是非常简单的,还是跟去年一样,去加州税务网站如实填表就行了,大概一个礼拜左右就拿到了。联邦因为我是邮寄的,所以略微慢了一点,不过大概三个礼拜左右也拿到了退税。

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